CHARGÉ DE CLIENTÈLE

Version imprimableEnvoyer à un amiversion PDF

Secteur : Banque, assurance

Niveau(x)  d'étude(s) : Bac+2/Bac+5

Plus souvent dans son bureau où il enchaîne les rendez-vous, que derrière le guichet de l’agence bancaire, le chargé de clientèle gère les comptes de plusieurs centaines de clients. Il les rencontre régulièrement pour les conseiller sur la gestion de leurs comptes et leur "vendre" les produits financiers de sa banque. Possédant un bon contact, il sait tout de suite les mettre à l’aise et susciter leur confiance. Commercial expérimenté, le chargé de clientèle doit atteindre des objectifs de vente fixés par sa hiérarchie.
Ce métier (à ne pas confondre avec le conseiller clientèle qui réalise les opérations courantes au guichet) comporte également une part non négligeable de tâches administratives, notamment pour la préparation des dossiers de crédit. Pour bien les accomplir, le chargé de clientèle doit faire preuve d’une grande rigueur. On distingue le chargé de clientèle particuliers et le chargé de clientèle entreprises. Ce dernier présente un profil plus expérimenté.
Le métier de chargé de clientèle entreprise comprend lui-même plusieurs "niveaux", selon ses clients : artisans et professions libérales, PME, grands comptes, etc. Enfin, le gestionnaire de patrimoine s’apparente aussi à un chargé de clientèle. Il s’occupe des plus fortunés et de ce fait peut aussi être amené à apporter des conseils sur l’achat de biens immobiliers, de pierres précieuses, d’œuvres d’art, etc., en tenant compte de tous les dispositifs fiscaux avantageux.

Ses qualités : rigueur, sens de l’organisation, sens commercial, excellente présentation.

Sa formation : les banques recrutent des titulaires de BTS banque (qui comporte deux options : marché des particuliers et marché des professionnels) ou de BTS et DUT commerciaux. Mais les diplômés bac + 4/5 accèdent plus rapidement au poste de chargé de clientèle entreprise.